ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、人生のさまざまな夢や目標を叶えるために、お金の面からサポートする「暮らしの家計ドクター」です。結婚、マイホーム購入、子どもの教育、老後の生活など、人生の大きなイベントに必要な資金計画を一緒に立て、アドバイスを行います。お金の知識を使って人を幸せにする、とても社会貢献度の高い仕事です。
ファイナンシャルプランナーってどんな仕事？
超高齢化社会でニーズ拡大！安心して暮らせる人生設計を提案
ファイナンシャルプランナーとは、お金に関する幅広いアドバイスを提供する専門家です。
具体的には、お金を増やすための投資の提案、保険の選定や見直し、将来の資金計画の立案、税金対策、年金や老後の資金計画、そして相続のサポートなど、お金に関する幅広い分野を担当します。個人へのアドバイスを行うほか、企業や法人の財務管理や資産運用のアドバイスを行うこともあります。
お客さまは、ファイナンシャルプランナーの提案したライフプランによって、将来の生活に対する安心を得ることができます。それは、ファイナンシャルプランナーという仕事を行う上でもやりがいの一つとなるでしょう。
ファイナンシャルプランナーになるには？
金融・税・保険・不動産などの幅広い知識が必要なファイナンシャルプランナー。独学よりも、専門学校や大学などで講師に学ぶ方がファイナンシャルプランナーとして活躍する上では効率的です。
大学の場合は、経済学や経営学、法律などに関する学部で学ぶことになります。
就職先としては銀行や証券会社、保険会社がメイン。個人のお客様に対してか企業に対してかなど、自分がやりたいプランニング内容によって目指す企業が異なるため、在学中にしっかりと仕事研究・業界研究を行うことも重要です。
就職後は、顧客の資産運用や保険のアドバイスを行います。不動産業界に勤務して、住宅ローンや不動産投資に関するサポートを行う人もいます。企業で働いて従業員のマネープランをサポートする人もいます。ファイナンシャルプランナーは、さまざまな場所で専門知識を生かして活躍できる職業です。
ファイナンシャルプランナーの収入はどれくらい？
ファイナンシャルプランナーの平均年収は約1135万円と、日本の平均年収と比較して高い水準にあります。これは、主に給与水準が比較的高めである銀行・保険・不動産といった業界で活躍するケースが多いためです。20代のうちは大手転職サイトなどのデータによると350万円〜450万円前後からのスタートとなりますが、経験を積み「2級FP技能士」や上位資格の「AFP」「CFP®」などを取得して専門性を高めると、資格手当や昇進によって大幅な収入アップが期待できます。
また、独立して多くの顧客や企業顧問を抱えるようになれば、年収1,000万円以上を稼ぎ出すことも十分に可能な、実力次第で夢が広がる職種です。
出典：厚生労働省 職業情報提供サイト job tag
ファイナンシャルプランナーに必要な資格やスキルは？
資格がなくてもファイナンシャルプランナーとしての相談業務はできますが、お客様の大切な財産を扱う仕事のため、資格の有無が信頼性に直結します。
- ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能士）
- 日商簿記検定
- サービス接遇検定
- ビジネス実務マナー検定
お金というデリケートな問題を打ち明けてもらうための「高い傾聴力（ヒアリング力）」と、複雑な税金や保険の仕組みをわかりやすく説明する「伝える力」が求められます。また、日本の税制や法律は頻繁に変わるため、常に新しい情報をインプットし続ける「情報収集力と勉強熱心さ」もプロとして不可欠なスキルです。
ファイナンシャルプランナーに向いてるタイプは？
ファイナンシャルプランナーには、「人の話を聞くのが好きで、誰かの悩みを解決してあげたい」というお世話好きな人が向いています。お客様が言葉にできない将来の不安を優しく汲み取り、一緒に解決策を考えていける温かさを持った人は、お客様から長く愛されるFPになれます。また、数字やデータをもとに、客観的なシミュレーションをするのが得意な人にも最適です。感覚ではなく、きちんとしたデータ（数字）で「これなら安心ですね」と根拠を示せる几帳面さがある人は、プロとして非常に信頼されます。人の人生の転機を応援し、感謝の言葉を直接もらえることに喜びを感じられる人にぴったりの仕事です。
